爱尔兰：携手中国共促金融合作
6月2日，现年38岁的利奥·瓦拉德卡当选爱尔兰执政党统一党党首，成为爱尔兰历史上最年轻的政党党首，引起国际热议。
除了优美的风景，爱尔兰其实在国际金融市场占据重要地位，拥有世界顶级的国际金融服务中心。英国“脱欧”在某种程度上增加了爱尔兰金融服务业外部发展环境的不确定性，但总体而言，爱尔兰金融服务业仍是稳步发展。近几年，中国与爱尔兰金融合作日趋紧密，双方都将对方视作区域内重要合作伙伴，且随着两国互惠战略伙伴关系不断深化，中爱将在金融领域迎来更多机遇和更好发展。
金融发展环境优质稳定
爱尔兰是欧盟第四大金融服务出口国，其国际金融服务行业是国际金融舞台的重要角色。当前，爱尔兰有超过3.8万人从事金融服务工作，拥有200多家跨国国际金融服务企业和200多家本土金融服务企业。根据瑞士洛桑国际管理发展学院（IMD）发布的《2016年世界竞争力年报》，爱尔兰拥有全球水平最高的金融技能，其灵活度和适应能力位居世界之首。
银行服务业在挑战中前行。由于量化宽松货币政策实施、盈利能力改善前景渺茫等因素，爱尔兰银行业业绩整体水平难以迅速改善。然而，随着房地产市场逐步回暖，爱尔兰银行业资产质量得到一定程度的改善。爱尔兰主要银行和众多小机构经过危机后主动寻求转型重组，将银行业务拓展至保险、资产/投资管理、航空金融等领域。爱尔兰政府保留国内主要银行的大量股份，同时信用合作社部门将继续巩固。当前，爱尔兰拥有80家世界领先银行（包括20大全球银行中的17家）广泛开展全球业务，经营范围涵盖各种国际银行业务类型；有20个国家的全球银行在爱尔兰设立了运营机构。
非银行金融服务业竞相发展。爱尔兰基金管理享誉全球，爱尔兰拥有全球基金资产的4.9%，欧洲基金资产的14.6%。全球顶尖的25个资产管理人中有21个拥有爱尔兰基金。爱尔兰是全球最大的另类投资基金所在地，拥有全世界超过1/3的另类投资基金。爱尔兰还是世界最大的国际集合投资（CIVs）中心之一。爱尔兰保险业在世界处于领先地位，众多国际巨头均将爱尔兰作为自身跨境保险管理地。全球60%的人寿保险公司总部或运营中心设在爱尔兰，每年在爱尔兰承保的跨境寿险业务超过200亿欧元。爱尔兰金融科技处于世界发展前端。全球十大软件公司及欧美十大互联网公司都选择在爱尔兰成立研发中心。
爱尔兰金融监管审慎灵活。爱尔兰金融服务主要依据欧盟立法监管，根据2014年欧洲银行业单一监管机制（Single Supervisory Mechanism，SSM），欧洲中央银行（European Central Bank，ECB）和爱尔兰中央银行共同承担爱尔兰银行业监管职能，确保金融市场稳定。其中,爱尔兰中央银行根据《2010中央银行改革法案》（The 2010 Central Reform Act）负责微观审慎、宏观审慎和金融监管。爱尔兰央行可根据实际情况及时采取金融监管措施，积极参与跟进欧盟相关金融法规制定。根据爱尔兰央行委员会2017年5月最新消息，为了确保爱尔兰中央银行充分执行更大范围的监管职能，爱央行金融监管结构将分为审慎监管机构和金融行为监管机构，此外还将成立新的金融监管监督委员会，以加强金融监管。
中爱金融合作日渐紧密
中爱两国在金融领域合作日趋紧密。两国金融主管部门、智库、科研机构、行（企）业等持续加强沟通交流，寻求共识，务实合作。
一是两国政府间合作不断深化。2008年10月，中国银监会与爱尔兰金融服务管理局（IFSRA）签署了双边监管合作谅解备忘录。双方同意加强监管合作，促进双边互设机构的合法稳健经营。该备忘录进一步保障了中国在爱投资企业的长远发展，促使中国金融监管机构借鉴国际经验进而推进国内金融改革进程。2016年7月，爱尔兰总统希金斯表示将积极参与中国国家主席习近平提出的“一带一路”倡议，探讨在“一带一路”框架下加强中爱金融合作。2017年3月，爱尔兰加入亚洲基础设施投资银行申请获批。当前，爱尔兰投资发展局先后在上海、深圳、北京三地设立办事处，已经吸引华为、工银租赁、中国国家开发银行、海航集团、贝因美等投资者。
二是两国各级政府、商（协）会、科研机构、企业从不同层面进行不同层次探索，谋求最大限度的务实合作。爱尔兰政府部门非常注重同中国科研机构、高端智库、高校、企业等进行广泛沟通讨论。尤其受英国“脱欧”事件影响，爱尔兰驻华使馆、爱尔兰财政部、爱尔兰投资发展局、爱尔兰科技与贸易局等多次举办多种形式研讨交流活动。2016年4月，中国（上海）自由贸易试验区与爱尔兰香农自由区签署战略合作。截至2016年，爱尔兰中央银行同意接受爱尔兰注册的可转让证券集体投资计划（UCITS）和另类投资基金（AIF）通过“沪港通”“深港通”进行投资。此外，中资企业积极进驻爱尔兰。中国工商银行、国开行、建设银行、交通银行等中资金融机构以航空租赁为切入口，试水国际飞机租赁市场。
中爱金融合作展望
基于中爱两国近年来金融合作所取得的成绩来看，两国金融合作从国家宏观监管层面拓展至微观市场运作，合作主体从两国政府高层延展至各类企业及产学界，合作方式和途径也愈趋于灵活多元。在世界经济温和复苏的大背景下，中爱两国应继续秉持开放包容、合作共赢精神，谱写国际金融合作新篇章。
着力推动两国金融发展战略对接，加强多层次沟通交流。中国国民经济和社会发展“十三五”规划是中国2016-2020年经济社会发展的宏伟蓝图，其中对于我国金融体制改革作了全面阐述；爱尔兰国际金融服务战略2020（IFS2020）是爱尔兰2015-2020年金融服务发展总体战略，旨在促进爱尔兰国际金融服务业繁荣与发展。该战略明确五大主要任务及三十项具体举措。总体来看，两国政府在金融服务领域的关切点和着力点比较类似，所面临由于科技、大数据、数字化、行为主体消费和支付习性等所带来风险管理、合规方面的挑战也并无二致，因此可以将两国经济金融发展战略有效衔接。
稳步推进金融市场互联互通，拓展人民币国际化合作的广度和深度。我国正逐步推进金融市场对外开放进程，以期吸引更多的国际投资者改善我国金融市场投资者结构的同时更好地满足国内投资者全球化投资需求。可通过准入政策吸引并鼓励爱尔兰金融机构到中国金融市场开展业务，支持中国有实力的金融机构走向国际，比如通过在爱尔兰设立分支机构（受爱尔兰监管），借助欧盟“单一牌照”机制进入欧盟市场。中爱金融市场间互联互通可以推动人民币国际化，扩大企业和金融机构参与范围，提升人民币作为结算及投融资货币的市场地位；也有助于将爱尔兰发展成为重要的离岸人民币市场。伴随着人民币汇率市场化改革的稳步推进，人民币将逐渐从贸易货币向世界储备货币、全球计价货币转化，这也将大大提升爱尔兰国际金融中心的地位。积极推进中爱两国金融市场的互联互通，深化金融合作是实现两国互惠互利最现实的利益基础。
积极拓宽投融资渠道及工具，实现互利共赢。基于中爱在“一带一路”框架下积极深化经贸合作，投融资渠道及工具亟待进一步完善。从融资工具来看，首先可尝试在爱发行以人民币计价的“一带一路”基础设施债券。“一带一路”项目建设主要集中在基础设施领域，以基础设施及其收益权为抵押发行债券融资。将所融资金投入到“一带一路”项目中，缓解融资压力。其次，试点开展中爱跨境人民币贷款业务。双方政府通过协商确定跨境贷款总额度，通过对总额度的控制来持续稳定的推进该项业务。从投资工具上看，中爱双方可通过政策协调实现双方基金互认，丰富金融衍生工具品种，以提高风险对冲效能。
加强金融监管合作，共同抵御金融风险冲击。历经全球金融危机及区域经济危机洗礼后，发达经济体仍未完全走出金融危机阴霾；对新兴经济体而言，外汇市场、商品期货市场及证券市场亦出现了巨幅动荡。全球风险需要共同采取行动，抵御金融风险冲击。爱尔兰金融服务业发达，金融创新能力强，宏、微观审慎监管体系比较完善，监管方式较为灵活。我国是世界第二大经济体，经济金融服务部门日趋发展壮大，由成长期向成熟期跨越，发展过程中面临诸多潜在风险。目前，国际资本市场暗流涌动，“黑天鹅”事件层出不穷。中爱双方也可加强双边监管合作，着力化解金融资产质量风险，建立健全跨境资本流动预警监测机制，持续推动跨境资本监管的协调性，在增强金融市场效率的同时有效管控风险。
除了优美的风景，爱尔兰其实在国际金融市场占据重要地位，拥有世界顶级的国际金融服务中心。英国“脱欧”在某种程度上增加了爱尔兰金融服务业外部发展环境的不确定性，但总体而言，爱尔兰金融服务业仍是稳步发展。近几年，中国与爱尔兰金融合作日趋紧密，双方都将对方视作区域内重要合作伙伴，且随着两国互惠战略伙伴关系不断深化，中爱将在金融领域迎来更多机遇和更好发展。
金融发展环境优质稳定
爱尔兰是欧盟第四大金融服务出口国，其国际金融服务行业是国际金融舞台的重要角色。当前，爱尔兰有超过3.8万人从事金融服务工作，拥有200多家跨国国际金融服务企业和200多家本土金融服务企业。根据瑞士洛桑国际管理发展学院（IMD）发布的《2016年世界竞争力年报》，爱尔兰拥有全球水平最高的金融技能，其灵活度和适应能力位居世界之首。
银行服务业在挑战中前行。由于量化宽松货币政策实施、盈利能力改善前景渺茫等因素，爱尔兰银行业业绩整体水平难以迅速改善。然而，随着房地产市场逐步回暖，爱尔兰银行业资产质量得到一定程度的改善。爱尔兰主要银行和众多小机构经过危机后主动寻求转型重组，将银行业务拓展至保险、资产/投资管理、航空金融等领域。爱尔兰政府保留国内主要银行的大量股份，同时信用合作社部门将继续巩固。当前，爱尔兰拥有80家世界领先银行（包括20大全球银行中的17家）广泛开展全球业务，经营范围涵盖各种国际银行业务类型；有20个国家的全球银行在爱尔兰设立了运营机构。
非银行金融服务业竞相发展。爱尔兰基金管理享誉全球，爱尔兰拥有全球基金资产的4.9%，欧洲基金资产的14.6%。全球顶尖的25个资产管理人中有21个拥有爱尔兰基金。爱尔兰是全球最大的另类投资基金所在地，拥有全世界超过1/3的另类投资基金。爱尔兰还是世界最大的国际集合投资（CIVs）中心之一。爱尔兰保险业在世界处于领先地位，众多国际巨头均将爱尔兰作为自身跨境保险管理地。全球60%的人寿保险公司总部或运营中心设在爱尔兰，每年在爱尔兰承保的跨境寿险业务超过200亿欧元。爱尔兰金融科技处于世界发展前端。全球十大软件公司及欧美十大互联网公司都选择在爱尔兰成立研发中心。
爱尔兰金融监管审慎灵活。爱尔兰金融服务主要依据欧盟立法监管，根据2014年欧洲银行业单一监管机制（Single Supervisory Mechanism，SSM），欧洲中央银行（European Central Bank，ECB）和爱尔兰中央银行共同承担爱尔兰银行业监管职能，确保金融市场稳定。其中,爱尔兰中央银行根据《2010中央银行改革法案》（The 2010 Central Reform Act）负责微观审慎、宏观审慎和金融监管。爱尔兰央行可根据实际情况及时采取金融监管措施，积极参与跟进欧盟相关金融法规制定。根据爱尔兰央行委员会2017年5月最新消息，为了确保爱尔兰中央银行充分执行更大范围的监管职能，爱央行金融监管结构将分为审慎监管机构和金融行为监管机构，此外还将成立新的金融监管监督委员会，以加强金融监管。
中爱金融合作日渐紧密
中爱两国在金融领域合作日趋紧密。两国金融主管部门、智库、科研机构、行（企）业等持续加强沟通交流，寻求共识，务实合作。
一是两国政府间合作不断深化。2008年10月，中国银监会与爱尔兰金融服务管理局（IFSRA）签署了双边监管合作谅解备忘录。双方同意加强监管合作，促进双边互设机构的合法稳健经营。该备忘录进一步保障了中国在爱投资企业的长远发展，促使中国金融监管机构借鉴国际经验进而推进国内金融改革进程。2016年7月，爱尔兰总统希金斯表示将积极参与中国国家主席习近平提出的“一带一路”倡议，探讨在“一带一路”框架下加强中爱金融合作。2017年3月，爱尔兰加入亚洲基础设施投资银行申请获批。当前，爱尔兰投资发展局先后在上海、深圳、北京三地设立办事处，已经吸引华为、工银租赁、中国国家开发银行、海航集团、贝因美等投资者。
二是两国各级政府、商（协）会、科研机构、企业从不同层面进行不同层次探索，谋求最大限度的务实合作。爱尔兰政府部门非常注重同中国科研机构、高端智库、高校、企业等进行广泛沟通讨论。尤其受英国“脱欧”事件影响，爱尔兰驻华使馆、爱尔兰财政部、爱尔兰投资发展局、爱尔兰科技与贸易局等多次举办多种形式研讨交流活动。2016年4月，中国（上海）自由贸易试验区与爱尔兰香农自由区签署战略合作。截至2016年，爱尔兰中央银行同意接受爱尔兰注册的可转让证券集体投资计划（UCITS）和另类投资基金（AIF）通过“沪港通”“深港通”进行投资。此外，中资企业积极进驻爱尔兰。中国工商银行、国开行、建设银行、交通银行等中资金融机构以航空租赁为切入口，试水国际飞机租赁市场。
中爱金融合作展望
基于中爱两国近年来金融合作所取得的成绩来看，两国金融合作从国家宏观监管层面拓展至微观市场运作，合作主体从两国政府高层延展至各类企业及产学界，合作方式和途径也愈趋于灵活多元。在世界经济温和复苏的大背景下，中爱两国应继续秉持开放包容、合作共赢精神，谱写国际金融合作新篇章。
着力推动两国金融发展战略对接，加强多层次沟通交流。中国国民经济和社会发展“十三五”规划是中国2016-2020年经济社会发展的宏伟蓝图，其中对于我国金融体制改革作了全面阐述；爱尔兰国际金融服务战略2020（IFS2020）是爱尔兰2015-2020年金融服务发展总体战略，旨在促进爱尔兰国际金融服务业繁荣与发展。该战略明确五大主要任务及三十项具体举措。总体来看，两国政府在金融服务领域的关切点和着力点比较类似，所面临由于科技、大数据、数字化、行为主体消费和支付习性等所带来风险管理、合规方面的挑战也并无二致，因此可以将两国经济金融发展战略有效衔接。
稳步推进金融市场互联互通，拓展人民币国际化合作的广度和深度。我国正逐步推进金融市场对外开放进程，以期吸引更多的国际投资者改善我国金融市场投资者结构的同时更好地满足国内投资者全球化投资需求。可通过准入政策吸引并鼓励爱尔兰金融机构到中国金融市场开展业务，支持中国有实力的金融机构走向国际，比如通过在爱尔兰设立分支机构（受爱尔兰监管），借助欧盟“单一牌照”机制进入欧盟市场。中爱金融市场间互联互通可以推动人民币国际化，扩大企业和金融机构参与范围，提升人民币作为结算及投融资货币的市场地位；也有助于将爱尔兰发展成为重要的离岸人民币市场。伴随着人民币汇率市场化改革的稳步推进，人民币将逐渐从贸易货币向世界储备货币、全球计价货币转化，这也将大大提升爱尔兰国际金融中心的地位。积极推进中爱两国金融市场的互联互通，深化金融合作是实现两国互惠互利最现实的利益基础。
积极拓宽投融资渠道及工具，实现互利共赢。基于中爱在“一带一路”框架下积极深化经贸合作，投融资渠道及工具亟待进一步完善。从融资工具来看，首先可尝试在爱发行以人民币计价的“一带一路”基础设施债券。“一带一路”项目建设主要集中在基础设施领域，以基础设施及其收益权为抵押发行债券融资。将所融资金投入到“一带一路”项目中，缓解融资压力。其次，试点开展中爱跨境人民币贷款业务。双方政府通过协商确定跨境贷款总额度，通过对总额度的控制来持续稳定的推进该项业务。从投资工具上看，中爱双方可通过政策协调实现双方基金互认，丰富金融衍生工具品种，以提高风险对冲效能。
加强金融监管合作，共同抵御金融风险冲击。历经全球金融危机及区域经济危机洗礼后，发达经济体仍未完全走出金融危机阴霾；对新兴经济体而言，外汇市场、商品期货市场及证券市场亦出现了巨幅动荡。全球风险需要共同采取行动，抵御金融风险冲击。爱尔兰金融服务业发达，金融创新能力强，宏、微观审慎监管体系比较完善，监管方式较为灵活。我国是世界第二大经济体，经济金融服务部门日趋发展壮大，由成长期向成熟期跨越，发展过程中面临诸多潜在风险。目前，国际资本市场暗流涌动，“黑天鹅”事件层出不穷。中爱双方也可加强双边监管合作，着力化解金融资产质量风险，建立健全跨境资本流动预警监测机制，持续推动跨境资本监管的协调性，在增强金融市场效率的同时有效管控风险。